Центральный банк России аннулировал лицензии кредитных организаций, работающих на территории страны, которые занимались отмыванием доходов, полученных преступным путем. Согласно официальному сообщению регулятора, под меры ЦБ попали московский и санкт-петербургский банки. Не смогут вести свою деятельность и выполнять обязательства перед клиентами СтройКомБанк и Траст Капитал Банк.
Финансовые организации лишены лицензий на проведение банковских операций в связи с неисполнением законов. Столичный банк уличили в неоднократном нарушении в течение одного года требований, предусмотренных статьей федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также нормативных актов Банка России.
"Траст Капитал Банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, Траст Капитал Банк не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также порядка обновления идентификационных сведений о своих клиентах и их представителях. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в крупных объемах", – сообщает пресс-служба Центробанка.
В аналогичных действиях обвиняется СтройКомБанк в Санкт-Петербурге. ЦБ уличил его в отмывании доходов и проведении сомнительных транзитных операций в значительных объемах. "В соответствии с приказом Банка России, в ЗАО "СтройКомБанк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора", – подчеркнул регулятор.
Также 13 мая лицензии лишился екатеринбургский Плато-банк, но к нему у регулятора другие претензии. Центробанк отметил, что он не достиг на 1 января 2015 года минимального размера собственных средств и не подал в Банк России ходатайство об изменении статуса на статус небанковской кредитной организации. В отношении банка приняты соответствующие меры, а также назначена временная администрация.
Согласно данным отчетности, на 1 апреля 2014 года по величине активов Плато-банк занимал 593-е, СтройКомБанк – 646-е место, а Траст Капитал Банк – 647-е место в российской банковской системе. При этом Траст Капитал Банк не входит в систему страхования вкладов. Чистка регулятором банков-"прачечных" продолжается.
