Банк России с 19 сентября отозвал лицензию на осуществление банковских операций сразу у трех финансовых учреждений. Среди них махачкалинский "Бизнесбанк" и московские – "Басманный" и "Трансинвестбанк".
Решение об отзыве лицензии у данных кредитных организаций принято в связи с неисполнением ими федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке". Все эти финансовые учреждения являются участниками системы страхования вкладов.
"Трансинвестбанк" проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России. Организация не выполняла требования предписания надзорного органа в части введенных запретов и ограничений на осуществление отдельных банковских операций", – говорится на сайте Банка России.
Также отмечается, что деятельность учреждения имела высокие правовые и репутационные риски в связи с вовлеченностью в проведение его клиентами в значительных объемах сомнительных операций, в том числе связанных с выводом денежных средств за границу. Что касается банка "Басманный", то там систематически допускались нарушения требований предписаний надзорного органа и не соблюдались введенные ограничения на осуществление отдельных банковских операций. Кроме того, он не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам.
Сообщается, что кредитная организация была вовлечена в проведение клиентами сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж, в том числе осуществлением платежей за фиктивный импорт товаров. Руководство и собственники банка не предприняли действенные меры по нормализации его деятельности.
В ходе проведенной проверки Банком России также выявлена крупная недостача наличных денежных средств в кассе "Бизнесбанка". Таким образом, как уточнили в главном финансовом регуляторе страны, в учете кредитной организации отражались фактически отсутствующие активы. Финансовое учреждение было вовлечено в проведение сомнительных операций клиентов с наличными денежными средствами. Кроме того, "Бизнесбанк" не создавал соответствующие резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам.
Во всех трех кредитных организациях назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов банков приостановлены.
