За полтора года Центробанк поймал на отмывании денег 15 российских банков. Об этом сообщил первый зампред Центробанка России Андрей Козлов. Как сообщает Reuters, к настоящему времени Центробанку удалось выработать оптимальную схему борьбы с нарушениями закона о противодействии легализации преступных доходов. С одной стороны, это положительно сказалось на поведении банков, а с другой стороны, привело к росту в 2005 году числа лицензий, отозванных за отмывание. До весны 2004 года ЦБ ни разу не использовал при отзыве лицензии формулировку, упоминающую нарушение закона об "отмывании" преступных доходов. "Мы готовились долго, серьезно, обстоятельно, отрабатывали разные тактики и методики. И сейчас нашли нужные способы работы с банками, вошли в рабочий режим, - сказал Козлов. - Банков, "отмывающих" деньги, слава Богу, мало. Всего за полтора года лицензии за "отмывание" были отозваны у 15 банков". Всего же в России на 1 августа 2005 года действовали 1228 банков.
Подозрения в нарушении закона о противодействии легализации преступных доходов - главная причина недоверия к российской банковской системе со стороны иностранных партнеров. Для того, чтобы справиться с этой проблемой Россия несколько лет провела в напряженных переговорах о вступлении в мировую организацию по борьбе с отмыванием денег - FATF, куда была допущена в середине 2003 года.
Сигналом масштабной кампании по борьбе с "отмыванием" со стороны Центробанка стал отзыв в мае 2004 года лицензии у "Содбизнесбанка". Это был первый случай, когда российский банк был наказан именно за непротиводействие легализации преступных доходов. В четверг Козлов заявил, что борьба с отмыванием является важнейшей частью надзорной политики Центробанка: "Это не кампания одноразовая, это политика", - сказал он.
И хотя проблемы "Содбизнесбанка" и последовавший за ними отзыв лицензии у другого банка - "Кредиттраста" - вызвали кризис доверия на всем банковском рынке, представители Центробанка признали позже, что история с "Содбизнесбанком" и "Кредиттрастом" позволила вдвое сократить снятие через российские банки сомнительных средств в иностранной валюте. До этого в течение пяти лет объем этих операций имел тенденцию к уверенному росту, что значительно подрывало доверие к российским банкам со стороны международных контрагентов.
Справившись с банковским кризисом, Козлов в конце прошлого года публично пообещал "выдавливать" с рынка банки, занимающиеся "отмыванием". Большая часть банков, лишившихся лицензии, не отличаются размерами и "попались" в основном на обналичивании подозрительно крупных сумм, многократно превышающих собственные средства банков-нарушителей. О последнем отзыве лицензии за "отмывание" Центробанк объявил в четверг. На этот раз права на ведение операций лишился небольшой московский банк Эмал.
