Центральный банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у Европейского расчетного банка и Моспромбанка. Одновременно в обоих банках назначены временные администрации. Основаниями для отзыва лицензий у банков стали неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ РФ; неоднократное нарушение в течение одного года требований, предусмотренных статьями "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации".
В нарушение требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, Моспромбанк не осуществлял надлежащую идентификацию клиентов и выгодоприобретателей. Например, проводил банковские операции с юридическим лицом - нерезидентом, не являющимся кредитной организацией. В первом квартале 2006 года обороты по корреспондентскому счету несуществующей кредитной организации составили от 1,2 миллиардов до 1,4 миллиардов рублей.
Кредитный портфель классифицировался банком без учета требований нормативных актов ЦБ, что повлекло за собой недосоздание резерва на возможные потери. Также банк не направлял сообщения в Федеральную службу по финансовому мониторингу об операциях, подлежащих обязательному контролю, также банк допускал нарушение срока отправки таких сообщений, передает ИТАР-ТАСС.
Европейский расчетный банк допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направлял или направлял несвоевременно в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. В марте-апреле 2006 года клиентами банка было "обналичено" более 20,6 миллиардов рублей, при валюте баланса в 562,8 миллионов рублей.
Кроме того, Европейский расчетный банк несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов, проводил рискованную кредитную политику и не соблюдал обязательные нормативы. Центробанк неоднократно применял меры воздействия к кредитной организации за допущенные в ее деятельности нарушения.
