Операции с признаками обналичивания через терминалы платежных агентов приостановлены. О закрытии одного из основных каналов, по которому могли проводиться такие операции, заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Юрий Полупанов.
Схема обналичивания средств была достаточно проста. Платежные агенты заключали договор с системами перевода денежных средств, и в таком случае деньги за оплату государственных услуг (например, ЖКХ) поступали на обычный счет в банке, а не на специальный счет ЦБ, созданный под эти нужды. При сравнении поступлений из терминалов с суммой, которую получали поставщики услуг через специальные счета Банка России, стало ясно, что только 8% от общего оборота средств платежных агентов проходит через спецсчета регулятора, сообщают "Ведомости".
"Если наличность не была инкассирована на спецсчет, это значит, что ее могли продавать на теневой рынок", – пояснил Полупанов. В частности, работодатели производят такие операции, чтобы выдавать зарплату в конвертах и не платить налоги. Также средства могли быть использованы в теневой торговле. Всего в 2014 году мимо специальных счетов ЦБ прошло около 900 миллиардов долларов. Это больше суммы, обналиченной через банки за 2014 год.
Регулятор начал борьбу с платежными системами несколько месяцев назад. На встрече с крупнейшими игроками рынка Центробанк поставил задачу к началу августа 2015 года довести долю переводов через спецсчета до 50%. На сегодняшний день, по словам Полупанова, через такие счета проходит уже 98% оборота платежных агентов, что в общей сложности составляет 13,5 миллиарда рублей.
