Перечень рекомендованных наказаний для банкиров, которых уличат в ведении двойной бухгалтерии, содержится в письме первого зампреда Центробанка Алексея Симановского от 17 июня 2015 года "О нарушениях при совершении банковских операций с физическими лицами", которое было разослано по всем территориальным учреждениям регулятора. "Имеются случаи, когда принимаемые в подразделениях кредитных организаций от физических лиц во вклады наличные деньги в кассу не сдаются, приходные и расходные кассовые документы не оформляются, привлеченные вклады на балансах кредитных организаций не отражаются", – указывает в письме Симановский.
Виновным в ведении такой двойной бухгалтерии он предлагает ограничить доступ к финансированию ЦБ, переместив такой банк в "проблемную" группу по экономическому положению (не могут получать у регулятора кредиты под залог ценных бумаг), а также на шесть месяцев ввести запрет на их работу со средствами граждан, пишет "Известия".
Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина объявила, что все банки пройдут экспресс-проверку на предмет наличия скрытых вкладов. Это заявление прозвучало на фоне вскрытых махинаций в Мособлбанке – неучтенных вкладов в нем обнаружилось на 70 миллиардов рублей.
Руководство Мособлбанка вывело за баланс десятки миллиардов рублей, самовольно расторгая договоры с вкладчиками и переводя средства на счета других компаний. Помимо этого, сотрудники банка, по данным ЦБ, вели двойную бухгалтерию, "рисуя" в отчетности цифры, которые не вызывали вопросов у проверяющих ЦБ.
Сейчас все банки платят отчисления в Фонд страхования вкладов по единой ставке 0,1% от среднеквартального объема средств населения. С 1 июля банки начнут уплачивать взносы в зависимости от уровня ставок по вкладам, а с 1 января 2016 года, в дополнение к этому фактору, при определении уровня взносов ЦБ и АСВ будут учитывать финансовую устойчивость банка. Банки, завышающие ставки по вкладам, будут уплачивать взносы по дополнительной ставке в размере 20% базовой или по повышенной дополнительной ставке в размере 150% базовой.
