Лента новостей

Пятница 4 октября

00:1181 год назад родилась Инна Чурикова: интересные факты из жизни знаковой актрисы 21:30Кудрявцева взбесилась из-за обвинений своего молодого мужа 20:28ТЕСТ: Вспомни, что пропало из кадра культового советского фильма 19:35Бывшую жену SHAMANa застукали с Егором Кридом 18:37Настоящее осеннее блюдо – овощное рагу: просто и вкусный рецепт с пользой для здоровья 16:53Уехавшая Пугачева до сих пор наживается на россиянах 16:01Звезде "Гардемаринов" Харатьяну продали "китайца" в залоге 14:57Билеты на мероприятия кинопарка "Москино" можно купить онлайн 14:47Все выходные этой осени в кинопарке "Москино" пройдут в фестивальном формате 14:21ТЕСТ: угадайте фильм про Москву по строчке из звучащей в нем песни 13:39Тест: угадай советский фильм по цвету губной помады актрисы 12:50Как небольшая комната: стоимость шикарного гроба Вячеслава Добрынина поразила народ 12:19Этот легкий и свежий салат поможет сбросить лишние килограммы: простой рецепт на 5 минут 12:01"Не стесняясь взрослых!": публичный поступок старшего сына довел до слез Судзиловскую 12:00Актеры и режиссеры рассказали об уникальности декораций кинопарка "Москино" 11:23Задыхающегося Збруева экстренно госпитализировали в Москве 10:43Пережившая тежелый развод Штурм обратилась к Муцениеце на фоне скандала с Прилучным 09:14Бледанс боится раскрывать личность своего любовника из-за болезненного провала 08:1040-летняя актриса-космонавт Пересильд выглядит ровесницей 15-летней дочери 06:47Вспыльчивая Бородина пришла в ярость из-за слов о содержании Сердюкова 03:23Анджелину Джоли видели в компании молодого певца дважды за неделю: новый роман? 00:14Сегодня Евгению Осину могло исполниться 60: вспоминаем яркую жизнь дворового романтика 20:38Адвокат Добровинский раскрыл имя девушки, засветившейся с Абрамовым 18:51Тест на знание советских фильмов: лишь 1 человек из 10 сможет ответить на все вопросы 18:07Вокруг похорон Добрынина зреет скандал 17:11Федор Бондарчук: Кинопарк "Москино" открывает новые возможности для съемок 17:00Дочь Успенской обнаружили вдали от дома 16:04Простой и вкусный яблочный пирог, который получится у каждой хозяйки 15:36Бородина пнула бывшего мужа на фоне разговоров об их воссоединении 14:20Тест: угадай знаменитый советский фильм по кадру с таксистом 13:33Покинувшая Россию жена Петросяна светится от счастья: А где же семья? 11:54Простой рецепт обеда на скорую руку: что приготовить с собой на работу 11:28Диалог культур в Москве: на третьей Московской неделе моды почти 200 дизайнеров представят свои коллекции 10:17Анонимный источник сообщил о точном местонахождении пропавшей дочери Успенской 09:28Гагарину застукали за встречей с новым таинственным мужчиной 06:43Как решение проблем с зубами влияет на уверенность в себе 03:26Топ 5 страхов перед началом ортодонтического лечения 02:58Здание выгорело и рухнуло: страшный пожар уничтожил один из лучших театров страны 00:19День рождения Джигарханяна: вспоминаем главные роли культового актера СССР 23:15Сочные ягодки: Кравец без белья потрясла упругой грудью 21:11Прошло заседание суда между Прилучным и Муцениеце: Агата расстроена 17:48Губернатор Подмосковья обсудил с участниками программы "Время героев" стажировку в правительстве региона 17:21Молодой избранник взбесил Бородину своим обращением 16:24Кушанашвили вышел на связь после операции: Я выжил 15:45Костенко призналась, что увела Тарасова из семьи 14:51Всерьез заговорили о разводе принца Гарри и Меган Маркл: что будет с детьми? 13:17Москвичи смогут получать городские баллы за покупки на рыбном рынке в Митине 12:52СМИ: Абрамов закрутил роман с 20-летней копией Алсу после развода 11:58Закопают вместе с ним: обнародован список вещей, которые положат в гроб к Добрынину 11:57Тест: угадай любимый советский фильм по другу главного героя
685
400
true
Дни.ру
1
5
4.7
96
info@dni.ru
+7 (495) 530-13-13
ООО «Дни.ру»
235
35

Банки будут чаще отказывать клиентам

3975

Регулятор считает, что кредитные организации должны чаще отказывать подозрительным клиентам. Центробанк напомнил, что причиной для отказа может послужить предоставление неполного пакета документов.

В Банке России ведется работа над законопроектом об ужесточении борьбы с отмыванием денег. Регулятор пояснил, что принятие этого документа тормозится из-за межправительственной организации FATF (международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), где обеспокоены рисками нарушения прав клиентов. На этом фоне Центробанк разослал банкам настоятельные рекомендации активнее пользоваться правом на отказ в проведении операций и на расторжение договоров.

Регулятор напомнил, что по действующему антиотмывочному законодательству основанием для отказа в проведении операции является предоставление гражданином или компанией неполного пакета документов, в частности о бенефициарах и выгодоприобретателях, сообщают "Известия" со ссылкой на документ. Центробанк подчеркнул, что кредитные организации не должны пренебрегать правом на отказ клиентам в целях недопущения нарушений требований закона.

В письмах отмечено, что банки должны не реже раза в год обновлять сведения о розничных и корпоративных клиентах или не позднее семи дней после возникновения подозрений по поводу законности операций клиента. ЦБ указал, что банки должны использовать все возможные способы для обновления информации о клиентах, а если не получается – прекращать обслуживание клиента. После двух отказов в проведении операции банку следует прекратить обслуживание клиента.

Напомним, что кредитные организации получили такое право в июне 2013 года в рамках поправок в антиотмывочный закон, но, судя по официальной статистике, на практике его использовать не спешат. Заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный подтвердил эти данные. Он сообщил, что в год банки отказывают в проведении операций около 30 тысяч раз, из них запретов на обслуживание было в десять раз меньше. Ливадный подчеркнул, что сейчас у банков нет обязанности отказывать подозрительным клиентам в совершении операции, открытии счета или вклада – есть право.

Между тем отказывать клиентам для кредитных организаций не совсем выгодно. По некоторым данным, в условиях кризиса банки менее рьяно исполняют антиотмывочное законодательство. Логика банков, которые не желают расставаться с клиентами, понятна: их средства являются чуть ли не главным источником ликвидности в условиях закрытых зарубежных рынков капитала.

В свою очередь игроки финансового рынка пояснили, что не проявляют активности по отказам из-за трудоемкости этой процедуры: банк должен доказать, что клиент не предоставил достаточной информации о себе. Это в том числе распечатка всех телефонных разговоров с клиентом, документы, фиксирующие факт обращения клиента в банк, все бумаги, которые были предоставлены банку, копии запросов от банка клиенту с требованием предоставить недостающие сведения, фиксация времени ответа клиента. При этом "отказники" находят альтернативу, отправляясь в другие банки.

Шоу-бизнес в Telegram

7 апреля 2015, 10:23
Фото: GLOBAL LOOK press/Andrey Arkusha