Лента новостей

Пятница 22 ноября

16:54Худрук Театра сатиры: Изменение правил продажи билетов вернут справедливые цены 15:59В деле о дерзкой афере с квартирой Долиной неожиданное появился новый фигурант 15:24Какие украшения используют рестораторы для создания зимней атмосферы в Москве 14:48Эксперт: Москвичам доступен широкий ассортимент продуктов питания 13:52Было стыдно смотреть: как выглядит могила Нины Руслановой через три года после похорон 13:01Евгений Миронов: Проект "Зал Зарядье – детям" прививает любовь к классике 12:45Колдун рассекретил необычный пункт своего райдера и сумму гонорара за корпоратив 11:11Просто поставили перед фактом: зять и дочь уведомили Буйнова о смене фамилии 11:09Появление редких животных и птиц говорит о хорошем состоянии экосистемы Москвы 11:01Рецепт куриного стейка с лимоном, помидорами, чили и морковью 10:54ТЕСТ: только самые внимательные зрители ответят на эти вопросы по фильму "Карнавал" 09:53"Статный, сексуальный, молодой": Волочкова похвалилась новым мужчиной в своей жизни 09:03Улыбающаяся на похоронах мужа вдова Левкина рыдает на его могиле 06:16Собчак высмеяли в Сети и сравнили с Волочковой 03:16Тест: вас можно назвать знатоком фильма "12 стульев", если ответите правильно хотя бы на 5 из 7 вопросов 00:07Муж будет носить на руках за этот пирог с лососем и жареными травами: интересный рецепт 21:22Стали известны внушительные гонорары Александра Петрова за работу в кино и на сцене 18:51Оскандалившаяся Глюкоза смога перезапустить карьеру с помощью молодого певца 17:00Дети Бородиной подружились с дочерью ее нового любовника 15:05Звезде "Служебного романа" Немоляевой вызвали скорую из-за проблем с сердцем 11:56"17 мгновений весны": вспоминаем актеров, героев, факты из культового телесериала 11:48Если вы не ответите хотя бы на 9 из 10 вопросов по русскому языку, то вашему учителю будет стыдно 11:30Рост есть: благодаря бережливому производству предприятия ускорили производственные процессы в 2 раза 11:05"Я совершил очень много ошибок": Буйнов раскаялся перед Богом за грех молодости 11:0253-летняя Марина Федункив родила первенца 09:17Кавурма с помидорами: национальное болгарское блюдо на вашем столе 09:03Скандал на похоронах Светличной: родные отказались исполнить ее последнюю просьбу 06:08ТЕСТ: можно ли вас назвать истинным знатоком кино СССР 03:40Торт "Когда гости на пороге": рецепт на скорую руку 00:06Ляйсан Утяшева призналась в страшном грехе 20:38Невестка Наташи Королевой решилась на кардинальные изменения после свадьбы 19:37Тест для знатоков киносказок из СССР: насколько хорошо вы знаете фильм "Приключения Буратино"? 18:09Уехавшая с мужем и детьми за город Самойлова переживает серьезную утрату 17:54Москвичам рассказали о программе масштабного городского проекта "Зима в Москве" 17:20Один костюм на двоих: чем удивили "Звезды хайпа" 16:28Ни сыну и ни дочке: шикарные вещи покойной Светличной достались чужому человеку 15:58Покинувшая Россию Гузеева вышла на связь и раскрыла место своего пребывания 13:59После пропажи дочери Успенская внесла в свой райдер важный пункт 13:09Проект "Зима в Москве" объединил крупнейшие зимние фестивали – Сергей Собянин 11:27Куда сходить в Москве: афиша c 23 по 30 ноября 11:26Маленькое платье и шляпа: Светлана Светличная в гробу выглядит спящей красавицей 10:48Лариса Гузеева покинула Россию после скандала на шоу "Давай поженимся" 09:17Приготовьте дома настоящие котлеты по-киевски: оригинальный рецепт 08:42Из-за романа с молодухой Лепс оказался на грани банкротства 06:20На волне времени: путешествие в прошлое с сериалами о советской эпохе 03:24Рецепт завтрака на скорую руку: омлет с овощами и сыром 00:12Предназначение – что это? Как его найти? И куда оно ведет? 21:34Пока Муцениеце дома кусает локти: Прилучный показал свой досуг с сыном 20:25Тест для внимательных: угадайте реплики героев советских фильмов по кадрам 18:24Почему Алибасов так и не появился на церемонии прощания с Левкиным из группы "На-На"
685
400
true
Дни.ру
1
5
4.7
96
info@dni.ru
+7 (495) 530-13-13
ООО «Дни.ру»
235
35

Банки будут чаще отказывать клиентам

4017

Регулятор считает, что кредитные организации должны чаще отказывать подозрительным клиентам. Центробанк напомнил, что причиной для отказа может послужить предоставление неполного пакета документов.

В Банке России ведется работа над законопроектом об ужесточении борьбы с отмыванием денег. Регулятор пояснил, что принятие этого документа тормозится из-за межправительственной организации FATF (международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), где обеспокоены рисками нарушения прав клиентов. На этом фоне Центробанк разослал банкам настоятельные рекомендации активнее пользоваться правом на отказ в проведении операций и на расторжение договоров.

Регулятор напомнил, что по действующему антиотмывочному законодательству основанием для отказа в проведении операции является предоставление гражданином или компанией неполного пакета документов, в частности о бенефициарах и выгодоприобретателях, сообщают "Известия" со ссылкой на документ. Центробанк подчеркнул, что кредитные организации не должны пренебрегать правом на отказ клиентам в целях недопущения нарушений требований закона.

В письмах отмечено, что банки должны не реже раза в год обновлять сведения о розничных и корпоративных клиентах или не позднее семи дней после возникновения подозрений по поводу законности операций клиента. ЦБ указал, что банки должны использовать все возможные способы для обновления информации о клиентах, а если не получается – прекращать обслуживание клиента. После двух отказов в проведении операции банку следует прекратить обслуживание клиента.

Напомним, что кредитные организации получили такое право в июне 2013 года в рамках поправок в антиотмывочный закон, но, судя по официальной статистике, на практике его использовать не спешат. Заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный подтвердил эти данные. Он сообщил, что в год банки отказывают в проведении операций около 30 тысяч раз, из них запретов на обслуживание было в десять раз меньше. Ливадный подчеркнул, что сейчас у банков нет обязанности отказывать подозрительным клиентам в совершении операции, открытии счета или вклада – есть право.

Между тем отказывать клиентам для кредитных организаций не совсем выгодно. По некоторым данным, в условиях кризиса банки менее рьяно исполняют антиотмывочное законодательство. Логика банков, которые не желают расставаться с клиентами, понятна: их средства являются чуть ли не главным источником ликвидности в условиях закрытых зарубежных рынков капитала.

В свою очередь игроки финансового рынка пояснили, что не проявляют активности по отказам из-за трудоемкости этой процедуры: банк должен доказать, что клиент не предоставил достаточной информации о себе. Это в том числе распечатка всех телефонных разговоров с клиентом, документы, фиксирующие факт обращения клиента в банк, все бумаги, которые были предоставлены банку, копии запросов от банка клиенту с требованием предоставить недостающие сведения, фиксация времени ответа клиента. При этом "отказники" находят альтернативу, отправляясь в другие банки.

Шоу-бизнес в Telegram

7 апреля 2015, 10:23
Фото: GLOBAL LOOK press/Andrey Arkusha