"Решение о применении крайней меры воздействия – отзыве лицензии на осуществление банковских операций – принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований нормативных актов Банка России", – сообщается на официальном сайте регулятора. Отмечается, что деятельность Кроссинвестбанка несла реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков.
При неудовлетворительном качестве активов кредитная организация неадекватно оценивала принятые риски. Кроме того, банк не соблюдал требования нормативных актов регулятора в плане противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Организация не проводила должным образом идентификацию клиентов и не предоставляла качественную информацию в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Полномочия исполнительных органов Кроссинвестбанка приостановлены. В финансовую организацию назначена временная администрация.