Центральный банк России аннулировал лицензии кредитных организаций, работающих на территории страны, которые занимались отмыванием доходов, полученных преступным путем. Согласно официальному сообщению регулятора, деятельность не смогут продолжить Банк расчетов и сбережений и Делетбанк.
Банк расчетов и сбережений попал под карательные меры из-за неисполнения федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". По данным регулятора, финансовая организация несвоевременно и в ненадлежащем виде направляла в уполномоченные органы сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю. "Правила внутреннего контроля банка в целях противодействия отмыванию доходов не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России", – сообщает пресс-служба ЦБ.
Делетбанк также обвинили в том, что он должным образом не противодействовал отмыванию доходов и не соблюдал требования законодательства и нормативных актов в этой области. "Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за пределы России в крупных объемах", – подчеркнул регулятор.
Распоряжением Банка России в кредитных организациях назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего либо оглашения ликвидатора. Оба банка входили в программу страхования вкладов.
Напомним, что отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. По данным отчетности, на 1 апреля 2014 года по величине активов Банк расчетов и сбережений занимал 322-е место, а Делетбанк – 722-е место в российской банковской системе.