Центральный банк России аннулировал лицензии кредитных организаций, работающих на территории Москвы, которые занимались отмыванием доходов, полученных преступным путем. Согласно официальному сообщению регулятора, больше не смогут вести свою деятельность коммерческий банк "Инвестиционный союз" и банк "Азимут".
Банк России прибегнул к подобным мерам, так как финансовые организации не соблюдали федеральный закон. В частности, "Инвестиционный союз" при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивал кредитный портфель и принятые в связи с этим риски.
"Банк не соблюдал требования нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах. Руководство и собственники банка не приняли необходимых мер по нормализации его деятельности", – сообщает пресс-служба ЦБ.
Согласно постановлению регулятора, деятельность не сможет осуществлять и столичный банк "Азимут". В Центробанке пояснили, что он проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов. В ЦБ подчеркнули, что банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, а его руководство не приняло эффективных мер в области противодействия отмыванию доходов.
Распоряжением регулятора в кредитных организациях назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего либо оглашения ликвидатора. Отметим, что эти банки входили в программу страхования вкладов.
Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Согласно данным отчетности, на 1 апреля 2014 года по величине активов "Инвестиционный союз" занимал 298-е, "Азимут" – 648-е место в российской банковской системе.