Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) составила черный список из 41 страны. Согласно требованию ведомства, российские банки должны немедленно сообщать в контролирующий орган об операциях клиентов, как отдельных граждан, так и компаний, являющихся резидентами США, Канады, Австралии, Норвегии, Ирана, Сирии, Судана, Новой Зеландии, Аргентины, Мексики, Швейцарии, Северной Кореи, Ямайки или одной из 28 стран Евросоюза. В противном случае у банка может быть отозвана лицензия.
Критериев для попадания в список было несколько. Во-первых, это страны, принявшие участие в санкционном противостоянии. Во-вторых, те, кто не выполняет требования межправительственной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В третьих, государства поддерживающие терроризм. В четвертых, страны, которые прикладывают недостаточные усилия для борьбы с коррупцией. Кроме того, в список попали государства, потворствующие свободному обороту наркотиков.
"Росфинмониторинг решил ввести новый критерий выявления признаков необычных сделок в целях борьбы с отмыванием и финансированием терроризма. Страновой подход обусловлен введенными США и ЕС санкциями и ответными действиями России. Это основная причина. Логика Росфинмониторинга заключается в том, что российские банки должны соблюдать и защищать интересы родной страны, учитывать ее позицию на международной политической арене", – цитируют "Известия" близкий к Росфинмониторингу источник.
Заместитель директора контролирующего органа Павел Ливадный объяснил, что появление черного списка является результатом работы, начатой более десяти лет назад. "Соответственно, делать однозначный вывод о том, что новация обусловлена только последними событиями, неверно. Росфинмониторинг, как и ЦБ, периодически выпускает информационные письма по поводу незаконных финансовых операций, часто финразведка является соавтором писем ЦБ, и ряд из них были написаны с использованием странового подхода. Борьба с отмыванием денег идет всегда, не только в период финансовых потрясений, которые, если говорить о текущей ситуации в России, сходят на нет", – подчеркнул он.
Эксперты отметили, что подобная практика широко распространена в европейских странах и США. Более того, новые требования Росфинмониторинга имеют экономические основы и выглядят последовательными шагами на фоне сложившейся в стране и мире ситуации.