Центральный банк России разослал сообщение микрофинансовым организациям (МФО) с требованием о полном раскрытии всей структуры владения, сообщают "Известия". Такие письма получили и банки: они должны опубликовать соответствующую информацию на официальном сайте Банка России.
Ранее, 4 марта, в рамках этого указания регулятор разослал требование, согласно которому собственники МФО вплоть до конечных бенефициаров-физлиц обязаны предоставить в Банк России документы, подтверждающие их права на долю в МФО. При этом ранее такого закона не было и никто не этого не делал. По данным ЦБ, на 13 марта в госреестре числятся 6335 МФО.
По словам директора саморегулируемой организации "МиР" Андрея Паранича, этот закон связан с усилением внимания регулятора к происхождению крупных капиталов на финансовом рынке. При этом Центробанк через несколько месяцев начнет предпринимать меры в отношении МФО, не предоставивших документы.
"Центральный банк на встречах с представителями микрофинансового рынка четко дал понять, что будет проявлять повышенное внимание к происхождению капитала МФО (это должны быть чистые деньги, а не полученные преступным путем; на чистоту средств как раз указывает личность акционера/бенефициара), деловой репутации руководителей компаний (они не должны иметь судимостей, не должны быть уличены в преднамеренном банкротстве МФО ранее, а также уклонении от уплаты налогов), а также квалификации глав МФО (у них должны быть приемлемое образование и опыт работы в сфере)", – сказал Паранич. Он отметил, что ранее подобные меры уже применялись к банкам.
При этом многим МФО нет смысла бояться раскрытия информации. Более 50% из них имеют чистый капитал, а основным акционером и владельцем является генеральный директор.