В России вступили в силу новые правила обмена валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей. Если раньше надо было предоставить только паспортные данные, то сейчас – заполнить специальную анкету, где нужно указать ФИО, адрес регистрации, дату рождения, а также ИНН, если он имеется.
В самом регуляторе заявили, что новые правила не являются ужесточением процедуры. "Новые правила идентификации клиента не ограничивают его право совершать валютно-обменные операции. Предписанная правилами процедура является привычной для банков: в настоящий момент она проводится при операциях свыше 600 тысяч рублей", – цитирует РИА Новости заместителя начальника департамента розничных продуктов и процессов Газпромбанка Юлию Елсукову.
Отметим, что существует и упрощенная система идентификации клиента – нужно будет предоставить только ФИО, а также реквизиты документов. "Новые правила устанавливают единые требования к идентификации клиентов при проведении наличных валютных операций", – сообщили в Сбербанке.
Данные, которые предоставил клиент, будут храниться в самом банке не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом кредитной организации. При этом обменивать суммы менее чем 15 тысяч можно по-прежнему без предъявления паспорта.