"Национальный платежный совет", Национальный совет финансового рынка (НСФР), а также Ассоциация "Электронные деньги" подготовили в Центробанк и Росфинмониторинг предложение, согласно которому граждане могут открывать депозиты в банках без предъявления паспорта. В качестве причины указывается кризис, и в связи с этим возрастающая зависимость кредитных организаций от вкладов населения.
В свою очередь регулятор не против такой инициативы, сообщили источники. Они указывают, что это не нарушает закон "О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем". Кредитным организациям при этом могут разрешить принимать вклады до 100 тысяч рублей при предъявлении клиентом СНИЛС или ИНН.
"Риск-ориентированный подход и анализ рисков при идентификации – сфера ответственности каждого банка. Регулятор вправе применять к банкам санкции за нарушения 115-ФЗ – то есть по факту вовлеченности банков в сомнительные операции, в том числе по причине непроведения полной идентификации граждан", – цитируют "Известия" источник в регуляторе.
В то же время в Центральном банке отметили, что прием вкладов без паспорта является делом каждого банка. При этом возрастает риск проведения преступных финансовых операций.
"Действующее законодательство уже разрешает не проводить повторную идентификацию физического лица, в частности при пополнении вклада, если это физическое лицо ранее было идентифицировано банком при его личном присутствии", – сообщили в регуляторе.