Американский Bank of America (BofA) договорился с властями США о выплате внушительного штрафа в 16,65 миллиарда долларов за прекращение расследования в отношении операции банка с ипотечными облигациями. Это мировое соглашение является абсолютным рекордом по размеру "отступных" – ранее ни одна из компаний не выплачивала такую сумму для снятия обвинений.
Штраф остановит претензии к банку со стороны Министерства юстиции США и нескольких федеральных агентств из шести штатов, которые включают в себя различные операции с облигациями, обеспеченными жилищной ипотекой, бумагами, долговыми обязательствами, в основе которых лежали некачественные ипотечные кредиты. В рамках мирового соглашения банк заплатит штраф в размере 9,65 миллиарда долларов наличностью и выделит еще около семи миллиардов на поддержку американских потребителей.
Мировое соглашение позволит BofA избежать дальнейших обвинений со стороны регуляторов и властей США за докризисные нарушения, связанные с ипотечными облигациями. Для банка это особенно актуально, учитывая, что общий штраф, включая суммы по итогам предыдущих разбирательств, теперь составляет почти 75 миллиардов долларов. Значительная часть этих претензий связана не с собственными операциями банка по ипотечным деривативам, а с действиями, которые с этими финансовыми инструментами производили финансовая фирма Countrywide Financial и банк Merrill Lynch, еще до того, как Bank of America приобрел эти активы, отмечается в пресс-релизе финансовой корпорации. Также расследование Минюста США касалось сделок по ипотечным облигациям банка Merill Lynch, который BofA купил под давлением властей в США в 2008 году в разгар финансового кризиса, чтобы спасти банк от разорения. WSJ пишет, что адвокаты BofA пытались убедить прокуроров в несправедливости наказания за операции "дочек", относящиеся к периоду до приобретения их банком. Тем не менее, расследование пришло к выводу, что банк получил выгоду от покупки Merill, а покупать Countrywide Financial никто BofA не вынуждал, пишет РБК.
Bank of America является крупнейшим американским банком по размеру активов после JP Morgan Chase: на 31 марта 2014 года они составляли 2,152 триллиона долларов. Несмотря на то, что сумма в почти 17 миллиардов – чуть меньше 20% от годовой выручки финансового гиганта, которая в 2013 году составила почти 90 миллиардов долларов, этот штраф почти равен совокупной прибыли банка за последние три года (17,065 миллиарда долларов). Банк предупредил, что в связи со штрафом его прибыль в третьем квартале до налогообложения сократится на 5,3 миллиарда. Во втором квартале чистая прибыль банка составила 2,3 миллиарда долларов.