Банк России отозвал лицензии у трех банков. Лицензий лишились банк "Монолит", кемеровский "Банк развития бизнеса" и махачкалинский банк "Дагестан". Они подозреваются в несоблюдении требований законодательства в области противодействия отмыванию денег и других нарушениях.
Банк России с 5 марта отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка "Монолит", у кемеровского "Банка развития бизнеса" (ООО "Банк РБ") и у махачкалинского банка "Дагестан", говорится в сообщении регулятора. В начале февраля "Монолит", входящий в третью сотню по размеру активов в России, ввел ограничения на снятие наличных с депозитных счетов. В конце февраля банк приостановил выполнение всех операций до решения ЦБ.
"В связи с потерей ликвидности ООО КБ "Монолит" не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. При этом кредитная организация скрывала факты неисполнения требований кредиторов и вкладчиков, представляя в Банк России недостоверную отчетность", – говорится в сообщении регулятора.
По данным Центробанка, банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам. Отмечается, что руководители и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения.
По данным "РИА Рейтинг", объем депозитного портфеля "Монолита" по состоянию на 1 января текущего года составил 5,8 миллиарда рублей. В Москве у банка семь отделений, сеть по всей России насчитывает 24 офиса. Акционеры банка – пять ООО с долями по 20%.
"Банк развития бизнеса" является участником системы страхования вкладов. Кемеровский Банк развития бизнеса (ООО "Банк РБ"), лишенный лицензии с 5 марта, был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, а также в безналичной форме, объем указанных операций в 2013 году составил 4,8 миллиарда рублей. Согласно ЦБ, решение об отзыве лицензии было принято в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Объем сомнительных операций махачкалинского банка "Дагестан" за 2013 год составил более 1,6 миллиарда рублей. "Банк не обеспечил соответствие правил внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России", – отмечает ЦБ.
КБСР "Дагестан" является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 февраля 2014 года КБСР "Дагестан" занимал 854 место в банковской системе России.