Центробанк лишил лицензии на осуществление банковский операций четыре банка. Санкции введены в отношении "Сберинвестбанка", "Мой Банк. Ипотека", "Совинкома" и "Расчетный центр "ЭнергоБизнес".
Екатеринбургский "Сберинвестбанк" ("Сберегательный и инвестиционный банк") остался без лицензии в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований закона о противодействии отмыванию доходов. Также банком проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности, сообщается на сайте Банка России.
Аналогичные меры приняты в отношении уфимского "Мой Банк. Ипотека". Причиной отзыва лицензии стало неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, а также достаточность капитала ниже 2%, снижение размера капитала ниже минимального значения уставного капитала и неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
Без лицензии остался и московский банк "Совинком", не исполнявший федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России. "Совинком" не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, а также не выполнял требования предписаний надзорного органа. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций. В течение 2013 года объемы операций клиентов банка, имеющих признаки сомнительных операций, превысили 6,8 миллиарда рублей. Правила внутреннего контроля в области противодействия отмыванию доходов в банке не соответствовали требованиям ЦБ. По величине активов банк "Совинком" на 1 марта 2014 года занимал 697-е место в банковской системе России.
Кроме того, лицензии лишена расчетная небанковская кредитная организация "Расчетный центр "ЭнергоБизнес". "Энергобизнес" нарушал порядок ведения бухгалтерского учета, не обеспечивал надлежащую организацию внутреннего контроля, допускал нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия отмыванию доходов.
Кроме того, правила внутреннего контроля компании в этой области не соответствовали требованиям Центробанка. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций – в течение 2013 года объем проведенных клиентами кредитной организации сомнительных безналичных и наличных операций превысил четыре миллиарда рублей. По величине активов кредитная организация на 1 марта 2014 года занимала 875-е место в банковской системе России.