Центробанк с 24 февраля отозвал лицензии у двух ингушских банков. Права на осуществление банковских операций лишились коммерческие банки "Русско-Ингушский" (ООО КБ "РИнгкомбанк") и "Сунжа".
Решение об отзыве лицензии у "РИнгкомбанка" было принято в связи с тем, что кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сообщается на сайте Банка России. Также "Русско-Ингушский" банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также со счетов физических лиц. Общий объем указанных операций за 2013 год составил около шести миллиардов рублей.
"РИнгкомбанк" зарегистрирован в городе Назрань Республики Ингушетия. Банк является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 февраля 2014 года "Русско-Ингушский" банк занимал 746-е место в банковской системе Российской Федерации. Лишил Центробанк лицензии и ингушский банк "Сунжа". Причиной для такого решения также стало несоблюдение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Также банком "Сунжа" проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами. Общий объем таких операций за 2013 год превысил 1,8 миллиарда рублей.
Банк "Сунжа" зарегистрирован в станице Орджоникидзевской Республики Ингушетия. Он также является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 февраля 2014 года "Сунжа" занимал 858-е место в банковской системе Российской Федерации.