С 30 марта Банк России отозвал у двух московских банков - ООО КБ "НПК-Банк" и ОАО "ФИБ" лицензии на осуществление банковских операций. Об этом сообщил в понедельник департамент внешних и общественных связей Центрального банка Российской Федерации. Банки лишились лицензий за неоднократные нарушения требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". При этом обе кредитные организации не являются участниками системы страхования банковских вкладов. По информации департамента внешних и общественных связей, Центробанк назначил в оба банка временные администрации сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
"В связи с проведением высокорискованной кредитной политики величина собственных средств (капитала) ООО КБ "НПК-Банк" снизилась ниже минимального значения, установленного Банком России. Кроме того, банк несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также не соблюдал сроки представления отчетности в Банк России", - пояснили в департаменте основания, на которых регулятор отозвал лицензию у НПК-Банка. Кроме того, по информации Банка России, в период с июня 2008 года по март 2009 года группой клиентов НПК-Банка, которые имели признаки "фирм-однодневок", систематически переводились крупные суммы денежных средств в виде авансовых платежей по сомнительным сделкам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования. Всего за восемь месяцев клиентами банка были переведены денежные средства в объеме около 14,5 миллиарда рублей. При этом их получателями являлись иностранные компании - клиенты банков Молдавии, Кипра, Эстонии, Латвии, Украины, Киргизии, Азербайджана.
Второй банк – ФИБ – был лишен лицензии вследствие того, что также не отправлял Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кроме того, как сообщает РИА "Новости", банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, не соблюдал установленные значения обязательных нормативов, а также представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность. "Кредитная организация не исполнила требование предписания Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала)", - аргументировал ЦБ свое решение в отношении банка ФИБ.