В течение 2008 года российская милиция пресекла деятельность шести крупных финансовых пирамид. Уголовные дела против злоумышленников возбуждались по статье "Мошенничество в особо крупном размере".
Как рассказал заместитель начальника департамента экономической безопасности МВД России Владимир Лукьянов, "практика показывает, что финансовые пирамиды появляются там, где можно привлечь клиентов обещаниями дешево получить какие-то материальные ценности или услуги".
Преступники предлагают своим жертвам заключить договор на приобретение автомобиля, бытовой техники или жилья по низким ценам, но с условием предоплаты и отсрочки получения товара. Иногда в качестве приманки выступают проценты по вкладам, которые в несколько раз превышают размеры банковских ставок рефинансирования.
Примером обезвреженной финансовой пирамиды является
компания "Гарант-инвест", жертвами которой стали 245 тысяч вкладчиков. По информации
ПРАЙМ-ТАСС, филиалы этой пирамиды нашлись в более чем 38 российских регионах. "На основании выданных лицензий мошенники занимались привлечением финансовых средств, брокерским обслуживанием и доверительным управлением денежными средствами вкладчиков. При этом заявлялось, что доходность по вкладам будет составлять 90% годовых", - рассказал представитель МВД. Только по предварительным данным,
сумма ущерба, причиненного мошенниками вкладчикам, превысила 360 миллионов рублей.