ЦБ России отозвал лицензии на осуществление банковских операций еще у двух банков. На сей раз, причиной подобных мер стало неисполнение федерального законодательства. Как в четверг сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России, "черный список" пополнили московский ООО КБ "Коммерческий инвестиционный банк", он же Коминбанк и волгоградский ОАО "Волго-Дон банк". Решение об отзыве у банков лицензий принято в связи с неисполнением ими федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. В частности, эти финансовые учреждения в течение одного года неоднократно нарушали требования закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Кроме того, Коминбанк не направлял в Росфинмониторинг сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю. "Кредитной организацией длительное время не был организован внутренний контроль, систематически нарушался порядок составления и сроки представления отчетности в Банк России", - отмечается в пресс-релизе.
Согласно данным Центробанка, в августе 2007 года объем операций Коминбанка, связанных с платежами резидентов в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам с товарами, составил 5,8 миллиарда рублей. "Участниками таких операций являлись клиенты банка - четыре иностранные компании, зарегистрированные в Великобритании, и одна компания, зарегистрированная на Британских Виргинских островах. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу нерезидентов на их счета в банках Украины, Молдавии, Латвии, Эстонии, Киргизии, Кипра", - сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ.
Как сообщает РИА "Новости", "Волго-Дон банк", по данным ЦБ, не соблюдал порядок и сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, не осуществлял надлежащую идентификацию своих клиентов и совершал сомнительные операции. "Банк также допускал нарушения порядка формирования резервов по ссудам, не соблюдал установленные Банком России обязательные нормативы, кассовую дисциплину и правила ведения бухгалтерского учета", - говорится в сообщении.