Вчера вступило в силу указание Центробанка оперативного характера по усилению контроля за кредитными организациями. С его помощью власть надеется воспрепятствовать финансированию терроризма. Теперь банкам придется отчитываться о том, как они выполняют Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", принятый еще летом 2001 года, пишет "Независимая газета". Кроме того, Госдума внесет изменения в ряд законов, в том числе в Закон "О банковской деятельности". Об этом заявил вице-спикер Госдумы Олег Морозов: "Нужно поставить под более жесткий контроль оборот крупных средств, которые могут быть в конечном итоге каналом финансирования террористов. Так можно перекрыть каналы убегания этих денег за границу".
Предполагается, что будет отменена и тайна вкладов. "В базе данных Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) находится более 2,5 миллиона сообщений о подозрительных и сомнительных сделках в финансовой сфере России, и каждый день приходит 10 тысяч новых. При этом 80% всех сообщений приходится на банки", – подчеркнул руководитель ФСФМ Виктор Зубков. На сайте ФСФМ даже открыта специальная рубрика "Списки экстремистов и террористов", где опубликован в открытом доступе перечень организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами, составленный Комитетом ООН по санкциям Совета Безопасности. Там же висит и "секретный" постоянно обновляющийся список ФСФМ, который, как сообщили в ФСФМ, "направляется Центробанком в банки, с тем чтобы тщательно отслеживать соответствующих клиентов и банки-партнеры, если таковые попадаются". В ФСФМ не считают усиление контроля над банками ужесточением правил их работы: "Всего лишь расширен круг физических и юридических лиц, которые обязаны информировать Федеральную службу по финансовому мониторингу".
Официально банкиры пока никак не комментируют эту инициативу, однако при кулуарном обсуждении высказывают в первую очередь недоумение, пишут "Новые известия". "Не понятно, что имел в виду господин Морозов, когда говорил об ужесточении. Мы и так ежедневно поставляем в ФСФМ информацию о подозрительных операциях на счетах клиентов. Никаких тайн нет. Репутация дороже клиента. Кроме того, практически по любому запросу соответствующих служб любым кредитным учреждением дается полная информация о счетах клиентов, – констатировал в приватной беседе один из банкиров. – Другой вопрос, что под маркой борьбы с терроризмом можно вообще дойти до крайности. Запретить, например, хождение наличных денег, потому что крупная "наличка" может быть использована террористами".
Тем временем вопросы антитеррора на Всероссийском банковском форуме затронули и сами банкиры. Вчера представители более 100 финансово-кредитных учреждений из 23 российских регионов приняли резолюцию об ужесточении системы безопасности банков от попыток отмывания "грязных" денег. На ближайшем Национальном банковском совете также будут обсуждаться вопросы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.